Monaco sort enfin de la liste grise du GAFI, victoire majeure pour la Principauté

La Principauté a été officiellement retirée de la liste grise du Groupe d’Action Financière, marquant une étape importante dans ses efforts visant à renforcer la transparence financière et à lutter contre le blanchiment d’argent.

Monaco a été officiellement retiré de la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI), vendredi 30 octobre 2026, mettant fin à plus de deux ans de surveillance internationale accrue.

Cette décision fait suite à une série de réformes introduites par la Principauté pour renforcer son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, comblant ainsi les déficiences identifiées par l’organisme de surveillance international en juin 2024.

Dans son communiqué officiel, le GAFI a salué les progrès significatifs réalisés par Monaco dans l’amélioration de son dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

L’organisation a souligné plusieurs améliorations, notamment une coopération internationale renforcée dans la recherche des avoirs criminels, des sanctions plus sévères en cas de manquement à la conformité financière, des ressources accrues pour le renseignement financier et les autorités judiciaires, et des efforts accrus pour saisir les avoirs soupçonnés de provenir d’activités criminelles.

Cette décision fait suite à l’évaluation préliminaire du GAFI en juin 2026 selon laquelle Monaco avait substantiellement achevé son plan d’action, ouvrant la voie à sa sortie de la surveillance renforcée.

Pour la Principauté, cette annonce représente une évolution importante pour sa réputation internationale, compte tenu notamment de l’importance des secteurs bancaire, financier, immobilier et international pour son économie.

Monaco rejoint la Bulgarie, la Côte d’Ivoire et la République démocratique du Congo, qui ont également été retirées de la liste grise du GAFI suite à des améliorations apportées à leurs systèmes de surveillance financière respectifs.

Cependant, une distinction importante demeure. Monaco figure toujours sur la liste distincte des pays tiers à haut risque de l’Union européenne. Sa suppression de cette liste nécessite une décision formelle de la Commission européenne et n’est pas automatique suite à l’annonce du GAFI.

Le GAFI a également souligné que Monaco doit continuer à travailler avec MONEYVAL, l’organisme de surveillance anti-blanchiment du Conseil de l’Europe, pour maintenir les améliorations obtenues.

Si cette décision met fin à un chapitre important de la surveillance internationale, les institutions financières et les professionnels réglementés de la Principauté restent soumis à leurs obligations existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

L’annonce du 30 octobre marque néanmoins une étape significative dans les efforts de Monaco pour renforcer sa position au sein du système financier international.