Dans le deuxième volet de la série de Patrick sur le blanchiment d’argent et la conformité financière, il examine le rôle du GAFI et de MONEYVAL, retraçant la manière dont les normes internationales évoluent vers des cadres juridiques contraignants et remodèlent les responsabilités des États, des institutions et des individus...
Le GAFI et Moneyval
En 1989, la lutte contre le blanchiment d’argent a pris une dimension internationale lorsqu’un groupe de pays et d’organisations internationales ont créé le Groupe d’action financière, ou GAFI. La mission du GAFI est d’élaborer des normes internationales pour prévenir le blanchiment d’argent et garantir leur adoption.
En soutien à la mission du GAFI, un comité d’experts sur l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme a été créé en 1997 au sein du Conseil de l’Europe. Ce comité est connu sous le nom de Moneyval, contraction de « money évaluation » ou plutôt « argent moralement acceptable ».
Le Comité d’experts sur l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (MONEYVAL) est un organe de suivi permanent du Conseil de l’Europe chargé d’évaluer le respect des principales normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et d’évaluer l’efficacité de l’application de ces normes, ainsi que de faire des recommandations aux autorités nationales sur les améliorations nécessaires à leurs systèmes.
Grâce à un processus dynamique d’évaluation mutuelle, d’examen par les pairs et de suivi régulier de ses rapports, Moneyval vise à améliorer la capacité des autorités nationales à lutter plus efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les armes de destruction massive ont également été incluses, pendant que nous y sommes.
De la norme à la loi.
Au nom de la loi ? C’est un oxymore qu’un juge dise « au nom de la loi » parce qu’il est la loi, tout comme les policiers sont la loi, ils la « représentent » dans notre langage commun, mais ces professions souveraines sont des « Lois ».
« Au nom de la loi » ne devrait en effet être prononcé que par ceux qui ne sont pas la loi. Ni les juges ni les policiers ne devraient utiliser le terme « au nom de la loi » car ils sont la loi, ils la représentent.
Josh Randall (voir ci-dessous) et le sujet, en revanche, peuvent dire « au nom de la loi » car ils ne sont pas la loi : l’un est un chasseur de primes, l’autre un marchand.
C’est comme la croyance, contrairement à ce que pense saint Thomas : « Je ne crois qu’à ce que je vois ».
voir », nous pouvons et devons, au contraire, raisonnablement croire à ce que nous ne voyons pas.
Il n’est pas nécessaire de croire ce que nous voyons et expérimentons ; c’est simplement une expérience vécue, et c’est pourquoi les croyants croient, peut-être en quelque chose d’incroyable pour certains, mais la seule vraie croyance est extérieure à leur vie.
Le sujet est donc plus légitime que quiconque à parler « au nom de la loi » lorsqu’il émet une déclaration de soupçon (voir ci-dessous).
Des normes et non des lois – Pas exactement… sous le soleil exactement ?
Les règles que doivent suivre les entités réglementées (voir ci-dessous) sont des normes, notamment celles édictées par le GAFI et appliquées par Moneyval. Moneyval s’appuie sur plusieurs conventions, normes et lois. Les 40 recommandations du GAFI, qui tirent leur source de : La Convention des Nations Unies de 1988 contre le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes (Convention de Vienne) ; la Convention des Nations Unies contre la criminalité transnationale organisée de 2000 (Convention de Palerme) ; la Convention du Conseil de l’Europe sur le blanchiment, le dépistage, la saisie et la confiscation des produits du crime (Convention de Strasbourg).
En outre, il existe neuf recommandations spéciales du GAFI sur le financement du terrorisme et plusieurs autres instruments connexes des Nations Unies (la Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme, adoptée par l’Assemblée générale des Nations Unies, et les résolutions pertinentes du Conseil de sécurité des Nations Unies sur le gel des avoirs liés au terrorisme).
Enfin, les lois européennes, la directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, et la directive 2006/70/CE de la Commission du 1er août 2006 fixant des mesures d’exécution de la directive 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil en ce qui concerne la définition des personnes politiquement exposées et les modalités techniques. conditions de candidature. Ces conventions, normes et directives européennes sont appliquées au travers de procédures de diligence raisonnable qui, dans le cas de Monaco, impliquent plus de 358 points de contrôle, d’analyse et d’observation, comme le précise un rapport national d’évaluation des risques (NRA). Ces normes sont transformées en lois grâce à l’intervention méticuleuse et laborieuse des législateurs de chaque État concerné.
Petite parenthèse : le passage à l’euro ou le « paradoxe du contrebandier »
Alors que la lutte contre le blanchiment bat son plein depuis le début des années 1990, et plus encore avec la création de Moneyval en 1997, en 1999, lors du passage du franc à l’euro, le billet de 500 francs, le fameux « Pascal », est remplacé par un billet de 500 euros. Grâce au mécanisme de conversion, pour le même montant, le chargement d’un « contrebandier » est sept fois plus léger et sept fois moins volumineux. Tout passeur élégant remerciera la Commission européenne et la BCE.
Là où la fraude fiscale (qui n’implique pas d’argent physique) ne doit pas être confondue avec l’évasion fiscale, on peut remercier les autorités de contrôle et de régulation d’œuvrer à contre-courant de ce qui est exigé des sujets. « Êtes-vous sérieux? » diraient les jeunes aux autorités de régulation européennes.
En revanche, et dans une démarche de cohérence morale, si tant est qu’elle existe, les États-Unis, dans le cadre de leur lutte contre l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent, avaient déjà mis fin à la circulation des billets de 500 et 1 000 dollars en 1969, conformément à la prochaine loi BSA de 1970 (voir ci-dessus).
Les normes européennes et leur mise en œuvre dans les lois de la Principauté de Monaco.
Depuis son inscription sur la liste grise, le législateur monégasque a publié, en l’espace de seize mois, quatre lois comprenant 481 articles, qui ont donné lieu à la modification de 11 lois, d’une Ordonnance Souveraine et de trois Codes, et ont nécessité l’élaboration de nombreux textes d’application. Avant la publication du rapport d’évaluation mutuelle de Monaco en janvier 2023, cinq lois ont été adoptées en décembre 2022, comprenant au total 73 articles ayant conduit à la modification de deux lois et de deux codes.
Patrick LAURE
Secrétaire Particulier
06 35 45 27 02
laurepatrick@wanadoo.fr
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