Monaco a reçu une reconnaissance internationale renouvelée pour ses efforts visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, suite à l’adoption de son troisième rapport d’étape par le Groupe d’action financière (GAFI)…
Réunie à Mexique du 9 au 13 février, l’organisation a reconnu les progrès substantiels et les résultats tangibles de la Principauté, notamment en matière de qualité et de rapidité des déclarations de soupçon déposées auprès de l’Autorité monégasque de sécurité financière.
Le GAFI a noté une nette amélioration des mécanismes de détection et de reporting à Monaco, reflétant l’efficacité des récentes réformes législatives et la mise en œuvre d’une approche de surveillance basée sur les risques. Les sanctions administratives ont également été renforcées dans les secteurs considérés comme plus exposés au risque, notamment l’immobilier, les ventes aux enchères et les prestataires de services aux entreprises. L’ampleur et la portée de ces sanctions démontrent la capacité croissante de Monaco à répondre aux normes internationales en matière d’application proportionnée et dissuasive.
Ces avancées sont soutenues par un renforcement structurel important. Au cours des quatre dernières années, les effectifs de l’Autorité monégasque de sécurité financière sont passés d’une vingtaine d’agents à près de 80 agents, accompagnés de stratégies de surveillance renforcées et d’une cellule de sanctions pleinement opérationnelle. La Principauté a également enregistré une hausse constante des déclarations de soupçons, en hausse moyenne de 10 % entre 2023 et 2025, tandis que les demandes de renseignements financiers émanant de partenaires internationaux ont augmenté de plus de 20 %.
Pour l’avenir, Monaco continuera de renforcer son cadre judiciaire et de contrôle tout au long de 2026, y compris des ressources supplémentaires en matière de poursuites et une chaîne renforcée de la criminalité financière. Les autorités soulignent que ces réformes font partie d’une stratégie à long terme visant à renforcer la crédibilité, la résilience et la confiance internationale dans la place financière monégasque.
Image : fatf-gafi.org
