Baer affirme que son exposition à un seul groupe dépasse 600 millions de francs

ZURICH (Reuters) – Julius Baer, ​​qui devrait déprécier certains prêts au groupe immobilier en difficulté Signa, a déclaré avoir une exposition nominale totalisant 606 millions de francs suisses (684,36 millions de dollars) à un conglomérat européen.

Les 606 millions de francs ont été répartis sur trois prêts à différentes entités du conglomérat, a indiqué la banque privée suisse, sans identifier le client.

Une source proche du dossier a déclaré à Reuters qu’il s’agissait du groupe Signa.

« L’exposition globale envers ce groupe de clients est garantie par de multiples packages de garanties liés à l’immobilier commercial et au commerce de détail de luxe et fait désormais l’objet d’une restructuration à plus long terme », a déclaré Julius Baer dans un communiqué.

Il s’agit de la plus grande exposition du portefeuille de prêts privés de la banque, qui s’élevait à 1,5 milliard de francs fin octobre, a indiqué la banque.

« Le cas échéant, le Groupe restera prudent en procédant à d’autres ajustements de valorisation si nécessaire », a déclaré Julius Baer.

Une source a déclaré à Reuters la semaine dernière que Julius Baer était exposé à Signa et qu’il devrait déprécier certains de ces prêts.

« Nous regrettons qu’une seule exposition ait conduit à l’incertitude récente pour nos parties prenantes », a déclaré le PDG de Julius Baer, ​​Philipp Rickenbacher, dans un communiqué de lundi, faisant référence aux récentes spéculations sur l’exposition de Baer à Signa, qui ont contribué à faire chuter les actions de la banque la semaine dernière.

Le financement fait partie intégrante de la proposition de gestion de patrimoine proposée aux clients de Baer, ​​a déclaré Rickenbacher, mais en collaboration avec le conseil d’administration, les activités de dette privée et le cadre dans lequel elles sont menées seront examinés.

Les analystes ont déclaré que cette divulgation devrait contribuer à réduire le risque global et à apaiser les craintes du marché concernant des dépréciations plus élevées.

Pour Andreas Venditti, analyste de Vontobel, la question clé est de savoir quelles garanties la banque détient et quelle est sa valeur.

Le journal suisse SonntagsZeitung a rapporté précédemment que Julius Baer avait accordé à Signa et au groupe Central un crédit d’environ 600 millions de francs pour racheter le détaillant haut de gamme Globus.

La semaine dernière, les actions de Baer ont chuté à leur plus bas niveau cette année, la banque ayant réduit ses prévisions de bénéfices après des provisions sur prêts s’élevant à 82 millions de francs suisses.

Sur les 82 millions de francs, 70 millions de francs ont été comptabilisés sur son portefeuille de crédits après le 31 octobre 2023, sans identifier les prêts en question.

« La qualité globale du portefeuille de prêts et du bilan reste inchangée, avec une capitalisation constamment forte et une liquidité élevée offrant une capacité suffisante pour absorber les risques résultant des activités du groupe », a déclaré Julius Baer dans une mise à jour intermédiaire pour les 10 premiers mois de l’année. 2023.